新年度は、家計や資産運用を見直す絶好のタイミングです。FP（ファイナンシャルプランナー）として、今チェックすべきポイントを解説します💡
1.収入と支出の見直し
新年度は、昇給や税金・社会保険料の変更がある時期です。固定費（住宅ローン、通信費、保険料）を見直し、無駄な支出を削減しましょう。特に、電気・ガス料金のプラン変更や、サブスクの見直しは手軽にできる節約術です。
2.税制改正と控除の確認
住宅ローン控除、ふるさと納税、医療費控除など、税制改正の影響を確認しましょう。FPの視点から、節税対策としてiDeCoやNISAの活用も検討すると良いでしょう。
3.保険の保障内容をチェック
生命保険、医療保険、火災保険の内容を確認し、必要に応じて見直しましょう。FPとしては、ライフステージに合った保障が適切かどうかをチェックすることをおすすめします。
4.老後資金・資産運用の確認
NISAやiDeCoの年間投資枠を活用できているか確認しましょう。また、将来の年金受給額を試算し、不足分を補うための資産運用を考えることも重要です。
まとめ
新年度は、家計や資産を見直す良い機会です。節税や保険、資産運用の最適化を行い、将来に備えましょう。FP相談でより具体的なアドバイスを受けることができます。ぜひ、この機会に確認してみてください😊
愛宕FP相談では、ライフプランニング・保険・証券（NISA）等を取り扱っております。
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