年末は、1年の家計を総まとめし、来年に向けて準備を整える重要な時期です。今回は、年末までにしておきたいお金の事をいくつかご紹介します💡
1. ふるさと納税の活用
ふるさと納税は、寄付をすることで所得税や住民税の控除を受けられる制度です。その年の寄付が対象となるため、まだ枠が残っている方は年末までに寄付を済ませましょう。ワンストップ特例制度を利用する場合は、申請書の提出も忘れずに。
2. 年末調整の確認
会社員の方は、年末調整で所得税の過不足が調整されます。生命保険料控除や住宅ローン控除を適用するための必要書類をきちんと提出しているか確認しましょう。控除漏れがあると、後から確定申告が必要になる場合もあります。
3. 医療費控除の準備
1年間の医療費が一定額を超えている場合、医療費控除が適用されます。領収書を整理し、控除の対象となるか確認しておきましょう。申告は翌年の確定申告時ですが、今のうちから準備しておくとスムーズです。
4.資産運用の確認
NISAやiDeCo等の資産の運用状況を確認しましょう。選定ファンドの検討や、来年の資産運用の計画も立てると良いです。
5. 家計の見直し
1年間の収支を振り返り、無駄遣いや改善点を洗い出しましょう。来年の予算を立てる際の貴重なデータになります。
まとめ
年末は、税金や資産運用、家計管理を見直す絶好のタイミングです。しっかり準備を整えて、来年をより良いスタートにしましょう。質問等があれば、ぜひFPにご相談ください😊
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