企業型確定拠出年金とは、従業員が自己責任で運用を行う年金制度であり、企業から拠出される掛金と、従業員が拠出する掛金の運用を行うものです。最近のご相談で、退職時の手続きについてご相談があったので解説します💡
企業型確定拠出年金の退職時の手続き
1.なぜ退職時に手続きが必要？
退職時に企業型確定拠出年金に関する手続きを怠ると、年金資産が適切に管理されず、不利益を被る可能性があります。退職時に行うべき手続きとしては、以下のようなものがあります。
2.移管手続き
退職後に他の企業に再就職する場合、新しい企業が企業型確定拠出年金を導入しているか確認しましょう。もし導入している場合、年金資産を新しい企業の確定拠出年金に移換する手続きが必要です。移換手続きを行わないと、元の企業の口座が凍結され、管理手数料がかかる場合があります。
3.個人型確定拠出年金（iDeCo）への移換
再就職先が企業型確定拠出年金を導入していない場合、個人型確定拠出年金（iDeCo）への移換が可能です。iDeCoへの移換手続きを行うことで、年金資産を引き続き自分で運用することができます。移換手続きは、必要な書類を提出することで手続きが完了します。
まとめ
企業型確定拠出年金の退職時手続きは、将来の年金資産を守るために非常に重要です。移換手続きをしっかりと行い、自分にとって最適な運用方法を選択しましょう。手続きについてのアドバイスや、一緒に手続きを進めたい等のご希望がある方は、是非お気軽にご連絡ください😊
愛宕FP相談では、ライフプランニング・保険・証券（NISA・iDeCo）等を取り扱っております。
福岡でも、保険・証券を同時に取り扱うことができる会社はまだまだ少ないので、総合的に相談に乗ってほしい方も是非ご相談ください。
無料相談キャンペーン中
