【福岡 FP相談 最新ニュース】投資で利益が出た時の確定申告はどうしたら良い？

投資で利益が出た場合、確定申告が必要になることがあります。特に「特定口座（源泉徴収なし）」や「一般口座」で取引をしている方は、申告漏れに注意しましょう💡

1.確定申告が必要なケース

投資の利益（譲渡益・配当・分配金など）が一定額を超える場合、確定申告が必要です。主に以下のケースに該当する人は申告が必要になります。

• 一般口座で取引している場合
• 特定口座（源泉徴収なし） で利益が出た場合
• 給与所得が2,000万円を超える人 で、特定口座（源泉徴収あり）を利用している場合
• 複数の証券口座で取引 しており、損益を通算したい場合

2.確定申告が不要なケース

証券会社の「特定口座（源泉徴収あり）」を利用している場合、利益に対する税金は自動的に徴収されるため、基本的に確定申告は不要です。ただし、損益通算や配当控除を活用したい場合は申告したほうが有利になることもあります。

3.申告方法

確定申告の手続きは、以下の手順で行います。

1. 年間取引報告書の準備
   証券会社から交付される「年間取引報告書」を取得します。
2. 損益通算を検討
   他の証券口座の損益を合算して申告できます。
3. 確定申告書の作成
   税務署の窓口、e-Tax（電子申告）、または確定申告書作成コーナーを利用して申告します。
4. 申告書の提出と納税
   期限内（通常3月15日まで）に申告し、必要な税金を納めます。

まとめ

投資の利益が出た場合、確定申告が必要なケースと不要なケースがあります。特定口座（源泉徴収あり）以外で取引している方は、年間取引報告書を確認し、適切な手続きを行いましょう😊

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